開店經(jīng)營，各種騙術讓人防不勝防。最近，C市零售店主孫老板就遭遇了一次詐騙。他經(jīng)營煙酒店已經(jīng)二十多年了，算得上見多識廣，可還是不小心掉進了詐騙分子洗錢的陷阱。事情的經(jīng)過是這樣的。

不久前的一天，孫老板吃過午飯，在店里翻看微信等待顧客上門。這時，他收到了一個昵稱為“天涯”的陌生人添加他為好友的申請。孫老板通過對方的申請后，兩人便聊了起來。“天涯”說他也姓孫，和孫老板是本家。套完近乎后，“天涯”說，他的孩子馬上就要結婚了，想買某品牌高檔卷煙，問孫老板店里有沒有。

孫老板一聽對方想買高檔煙自然十分高興，趕緊說：“當然有！”兩人很快便敲定了這筆“大生意”。兩人商定，“天涯”先通過銀行卡轉賬付款，下午到店里取煙。

“天涯”很是爽快，孫老板把銀行卡賬號發(fā)過去不久，便一次性把貨款轉了過去。不久后，一位自稱“天涯”的男子，到孫老板店里拿走了卷煙。當孫老板還沉浸在做成一筆“大生意”的喜悅中時，卻收到了自己的銀行卡賬號被凍結的信息。

后經(jīng)了解得知，孫老板的銀行卡賬號因直接收到詐騙贓款，屬于一級涉案卡，因此被凍結。孫老板立即報了警。

由于電信網(wǎng)絡詐騙案件猖獗，催生了很多洗錢團伙。他們通過各種方式轉移違法犯罪資金，很多人會主動或被動受到牽連，導致名下銀行卡或微信、支付寶賬戶被凍結。

該類案件作案手法相對新穎，且并不常見，防范難度較大。詐騙分子多以購買電子設備、高檔煙酒、黃金珠寶等貴重商品為幌子，設法獲取實體店商家的銀行卡號或微信、支付寶收款信息，隨后轉入涉電信網(wǎng)絡詐騙贓款，完成實體商品交易。詐騙分子一旦得手，商家的交易賬號就有可能因為涉嫌詐騙而被凍結。

在此提醒廣大商戶，若有來自陌生人的大額訂單，需要使用銀行卡等進行交易時，一定要注意核實對方的身份，保護好個人信息。不要輕易向陌生人透露銀行卡賬號、身份證號碼等個人信息，避免在不知情的情況下被詐騙分子利用。在款項來往方面，要盡量當面交易，確保資金安全。