為防范資金風險，規范銀行賬戶使用，提升賬戶管理水平，甘肅白銀市煙草專賣局（公司）嚴格落實銀行賬戶和資金管理辦法，開展“一評一檢一對一詢證”工作，強化銀行賬戶管理工作。

定期開展合作銀行服務評價工作。按照省公司相關要求，每年度開展一次對合作銀行服務評價工作，從信息系統運行保障、服務零售客戶、三方協議簽訂、日常服務質量等方面打分評價，旨在促進合作銀行有序競爭，提高合作銀行服務質量，力促銀行賬戶發揮橋梁作用。

高度重視銀行賬戶年檢工作。按照資金管理辦法規定，每年度開展一次銀行賬戶年檢工作，以正式文件形式上報省公司財務處，對市公司本級及所屬多元化企業截止上年末在用的全部銀行賬戶申請年檢，確保所有銀行賬戶經過審批且有效，維護銀行賬戶穩定。

嚴格落實日清日結月核對工作。按照資金管理辦法要求，每日開展銀行賬戶入賬情況核對工作，對電子結算貨款、跨行結算金額以及其他收入情況做到逐筆登記，逐項掌握，月末核對銀行賬戶余額和核算系統保持一致后結賬，弱化資金風險，保障資金安全。

有效發揮銀行賬戶余額詢證作用。按照資金管理辦法規定，每季度開展一次銀行賬戶余額函證工作，由企業方向開戶銀行發起全部銀行賬戶余額詢證工作，開戶銀行核對余額并在詢證函上加蓋業務章，有效發揮詢證作用，強化資金安全。